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)刊登的《云南创新新材料股份吉印通
关于使用部分闲置自有资金购买银行理财产品的投资额度的公告》(公告编号:201*
-02*
号)。
根据上述决议,公司于2017年*
月*
1日与上海浦东发展银行股份吉印通
玉溪分行(以下简称“浦发银行玉溪分行”)签订了编号为GSLC-2*
011*
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0*
-YNCX2017002的公司理财产品合同,以闲置自有资金全权委托浦发银行玉溪分行人民币*
,000万元进行投资理财。公司与浦发银行玉溪分行不存在关联关系。具体相关情况公告如下:
一、委托理财的基本情况
编号为GSLC-2*
011*
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0*
-YNCX2017002的投资理财基本情况
1、理财产品名称:现金管理2号;
2、全权委托投资服务的服务期限:本产品为开放式产品,可于开放日的开放时间内提交申购申请,T日申购,T+1日浦发银行扣款并确认份额,T+1日若浦发银行扣款成功并确认份额即为申购确认日。可自申购确认日(含该日)起的第7天(含该日)起任一开放日开放时间内提交赎回申请。
*
、委托资金:人民币*
,000万元;
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、预期年化收益率:*
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%/年;
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、投资对象:投资于现金、国债、地方政府债、央行票据、政策性金融债,评级在AA及以上评级(对于上海浦东发展银行主承销的信用债,评级在A-(含)以上评级)的短期融资券、中期票据、次级债、企业债、公司债、非公开定向债务融资工具、ABS、ABN等以及ABS次级档等信用类债券,回购、同业拆借、券商收益凭证、优先股、存放同业、货币基金以及信贷资产等符合监管要求的非标准化债权资产、券商/基金/保险定向计划及信托计划等。
拟配置资产的比例为如下,浦发银行可能根据实际情况在一定范围内进行调整。
高流动性资产所配置资产包括现金、回购、拆借等,债券、债券基金等,存放同业、货币市场基金等,占比20%-*
0%;其他资产所配置资产包括信托计划、定向计划,信贷资产等符合监管要求的非标准化债权资产,占比20%-*
0%。
*
、收益分配:每月1*
日分配截至上一日的累计收益,如遇节假日则顺延至下一工作日,全额赎回时,T日赎回,持有份额所对应的剩余本金及收益T+1日到账;部分赎回时,T日赎回,部分赎回份额所对应的剩余本金T+1日到账,该赎回本金对应的收益将在每月收益分配日获得。
7、资金来源:闲置自有资金。
二、投资风险分析及风险控制
(一)投资风险
尽管公司拟购买的理财产品安全性较高、流动性较好、风险偏低,但仍可能存在包括但不限于以下风险:
1、信用风险:产品存续期间银行投资的投资品或投资组合的融资客户的信用风险。例如债权融资类信托计划的融资客户破产或未按时足额还本付息等。
2、流动性风险:在产品存续期内如果公司产生流动性需求,可能面临产品不能随时变现、持有期与资金需求日不匹配的流动性风险,并可能丧失其他投资机会。
*
、延期风险:在理财产品的正常到期日,如理财产品所投资的投资标的出现未能及时变现或其发行人未能及时兑付或投资标的项下相关债务人违约等情形时,产品管理人有权延长理财产品期限,则客户面临产品期限延期、调整、不能及时收到理财产品本金及收益等风险。
*
、再投资风险:理财产品结束或提前终止后,因市场利率下滑,本金和利息再投资收益率降低的风险。
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、政策法律风险:因法律法规或国家政策等原因导致该理财计划不能成立或提前终止,则该理财计划相应不成立或提前终止。
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、不可抗力风险:指可能出现的自然灾害、战争等不可抗力因素将严重影响金融市场的正常运行,从而导致理财资产收益降低或损失,甚至影响理财产品的受理、投资、偿还等正常进行的风险。
(二)风险控制措施
针对委托理财可能存在的风险,公司将采取措施如下:
1、公司股东大会审议通过后,授权公司董事长在上述投资额度内签署相关合同文件,公司财务负责人负责组织实施。公司财务部相关人员将及时分析和跟踪所购买委托理财产品的投向、项目进展情况,如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应措施,控制投资风险。
2、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查,必要时可以聘请专业机构进行审计。
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、公司将根据深圳证券交易所的相关规定,在定期报告中披露报告期内购买理财产品及相关的损益情况。
三、对公司日常经营的影响
本次运用部分闲置自有资金购买银行理财产品,不影响公司日常资金周转和主营业务正常开展需要。通过进行适度的理财,可以提高公司资金使用效率。
四、公告日前十二个月购买理财产品的情况
截至公告日前,公司在过去十二个月内使用闲置募集资金和闲置的自有资金购买的未到期理财产品的情况如下(含本次公告的理财产品):
五、备查文件
1、2017年第一次临时股东大会会议决议
2、浦发银行公司理财产品合同
特此公告。
云南创新新材料股份吉印通
董事会
二零一七年四月五日
